미국 은행 주식 5개 소개, 깔끔하게 정리 해드립니다

미국에는 약 1만 개의 은행이 있다고 합니다. 이 중에서 대형 은행은 1%도 채 되지 않으며, 일부만이 상장되어 있습니다. 이 정보들을 하나하나 찾아보시려면 하루가 모자라지 않을까 싶습니다. 오늘은 여기서 미국 은행 주식을 5개만 골라서 소개를 드리려고 합니다.

 

금융 섹터는 금리 민감성이 높기 때문에 지금처럼 금리 변동성이 클 때 더 관심이 많이 가는 것 같습니다. 최근에는 실리콘밸리은행 SVB의 파산해서 그 사건도 한몫을 하고 있지 않나 싶습니다.

 

 

1. JP모건

제이피 모건은 미국에서 제일 규모가 큰 은행입니다. 존 피어폰트 모건이 설립했으며, 그의 이름을 따서 JP모건으로 지어졌습니다. 시가총액은 작성일 기준 519조로 미국 은행 주식 중에서 가장 크다고 알려져 있습니다. CEO는 현재 시티그룹 출신 제이미 다이먼이 맡고 있습니다.

 

JP모건은 1996년 부터 미국의 다양한 은행들과 합병을 해왔는데 무려 5개가 넘습니다. 미국에서 5개의 자회사를 보유하고 있으며 자산관리와 대출, 증권 상품 등 금융과 관련된 다양한 부분에서 비즈니스를 하고 있습니다.

 

금융 섹터의 대표적인 우량주로 지금은 주가가 많이 떨어져서 배당률이 3%이고, 평소에는 2%대를 유지하고 있는 것 같습니다.

 

 

2. 뱅크 오브 아메리카

줄여서 뱅오아라고도 부르는 뱅크 오브 아메리카는 미국의 상업, 투자 은행입니다. 우리가 평소 많이 쓰는 비자 카드의 시초가 된 은행으로, 워렌버핏의 버크셔 해서웨이가 최대 주주로 있는 은행으로도 유명합니다. 시총은 약 300조로 은행 중에서는 2위라고 볼 수 있으며 1위인 모건과는 상당한 격차가 있습니다.

 

소비자 금융 서비스 제공과 글로벌 자산, 투자 관리 서비스가 주 비즈니스입니다. 서울에도 지점이 있으며 서울 파이낸스 센터에서 볼 수 있고, 타임 스퀘어에 플래그십 스토어도 있다고 합니다. 지금 배당률은 2.9%로 제이피 모건과 비슷한 수치입니다.

 

 

3. 웰스파고

미국의 4대 상업 은행 중 하나로 제이피 모건과 뱅크 오브 아메리카와 함께 많이 언급되는 은행입니다. 아메리칸 익스프레스의 공동 창업자인 헨리 웰스와 윌리엄 조지 파고가 만들었습니다. 시가총액은 현재 190조로 뱅크 오브 아메리카의 60% 수준에 머물고 있습니다.

 

뱅킹과 자산 및 투자 관리가 주 비즈니스입니다. 투자 은행으로의 전문성이 비교적 높은 편이라는 의견이 있습니다. 2011년에 유령 계좌로 실적을 부풀렸다가 과징금을 맞고 이미지가 추락한 이후 아직 이미지를 회복 중인 것으로 보이며, 코로나 발생 이후의 피해가 다른 은행보다 더 컸었다고 합니다. 현재 배당률은 2.9%로 뱅오아와 배당률이 같습니다.

 

 

4. 시티그룹

시티그룹은 미국의 투자금융회사이며, 본사는 뉴욕에 위치하고 있습니다. 서프프라임 모기지가 일어나기 전에는 시가총액 1위의 은행이었지만, 사건 이후 파산 직전까지 갔다가 다시 올라와서 4위에 머물게 되었다고 합니다. 현재 시가총액은 113조이며, 4위 앞에 있는 은행들은 앞서 소개한 제이피모건, 뱅오아, 웰스파고입니다.

 

종합적인 금융 서비스를 제공하는 비즈니스를 하고 있고, 한국에서도 2021년까지 소매 금융 사업을 진행했었습니다. 그 이후에는 소매금융 서비스를 종료했는데 한국뿐만 아니라 많은 나라에서 사업을 종료했다고 합니다.

 

현재 배당률은 4.2%로 다른 은행 주식들보다는 높은 상태를 유지하고 있습니다. 사업의 경제적 해자는 약간 부족하다는 의견이 종종 보입니다.

 

 

5. 골드만삭스

커뮤니티나 뉴스 기사에서 종종 볼 수 있는 미국의 투자은행 골드만삭스입니다. 투자와 자문, 자금 조달 등의 종합 금융 서비스에 대한 비즈니스를 하고 있습니다. 전 세계를 통틀어 최고의 투자 은행이며, 음모론 하면 빠지지 않는다고 합니다. 금융 업계에서 AI와 자동화의 선두주자로도 잘 알려져 있습니다.

 

종합 금융 서비스 이외에도 헤지펀드, 석유 관련 사업도 운영하고 있습니다. 유대인 기업으로 이미지가 박혀있는데, 실제로는 그렇지 않으며 오해라고 합니다. 직원의 80%는 백인이고 나머지는 여러 인종이 섞여 있다는 얘기가 있습니다. 

 

골드만삭스의 현재 시가총액은 138조 시티그룹보다는 약간 높습니다. 배당률도 3%로 다른 은행 주식들과 비슷한 수준입니다.

 

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