SPY IVV VOO ETF 차이점 비교 확실하게 분석하기

S&P 500을 추종하는 대표적인 ETF, SPY IVV VOO의 차이점을 알아보고 각각 어떤 장단점이 있는지, 비교 분석해보도록 하겠습니다. 에센피 추종 ETF는 국내에도 있고 소형 버전도 있어서, 위에 말한 3개보다 많지만 한번에 다루기가 힘들어서 나누어 담아보려고 합니다. 

 

위에 언급한 ETF의 차이점들을 알아보기 전에 공통점을 먼저 짚고 넘어가자면, 모두 에센피 500을 추종하고 있고 그렇기 때문에 단기 주가 움직임에 거의 차이가 없습니다. 거래 규모도 세 ETF 간에는 차이가 있겠지만 객관적으로 모두 큰 편입니다. 무엇이 맘에 들어 골라도 중간은 간다는 얘기입니다.

 

세부적으로 살펴보자면 수수료나 운용규모, 운용사 등에서 차이를 알 수 있습니다. 한 부분씩 비교하면서 살펴보겠습니다.

 

SPY IVV VOO ETF 차이점

세 ETF가 서로 어떤 차이점을 가지고 있는지 한눈에 보실 수 있도록 준비한 아래 표를 보고 얘기하도록 하겠습니다.

 

 

시가총액은 SPY IVV VOO 순으로 낮아지고 SPY가 규모가 가장 큽니다. 상장일을 보시면 가장 오래되기도 했고 배당금도 가장 높습니다. 규모는 아마 상장일이 가장 오래된 게 제일 영향이 크지 않나 싶습니다.

 

보수는 SPY가 다른 ETF에 비해서 3배가 높은데, 이것은 약간 아쉬운 부분입니다. 장기로 투자를 할 생각을 하고 있으면 이런 부분에 민감할 수 밖에 없습니다. 배당률은 큰 차이가 없다고 보시면 됩니다. 규모가 큰 분들은 신경을 쓰셔야겠지만 아니라면 선택에 참고 하시면 좋은 그 정도입니다.

 

SPY는 평균 거래량이 IVV나 VOO에 비해 큰 편입니다. 최근 거래량을 기준으로 10배 이상이 많다고 보시면 됩니다. 모두 대형 ETF인데도 불구하고 큰 차이가 나고 있습니다. 

 

셋 다 S&P 500을 추종하지만 종목별 비중은 아주 약간씩 차이가 있고, 그렇기 때문에 단기적인 주가 상승과 하락도 미미한 차이가 있습니다.

 

 

위는 최근 5년 차트인데 소수점으로 약간의 차이가 있는 것을 보실 수 있습니다. 큰 차이는 아니지만 선택에 참고 하시라고 보여드립니다.

 

 

SPY IVV VOO 비교

위에 보여드렸던 표를 말로 풀어서 장단점을 간단하게 정리해보겠습니다. 서로 장단점은 있는데 절대적으로 별로인 ETF는 없습니다. 별로면 저런 규모가 나오지 않았을 겁니다.

 

SPY
장점 : 시가총액, 거래량이 제일 높고 오래 됐습니다.

단점 : 수수료도 제일 높습니다.

 

IVV

장점 : 수수료가 낮고 블랙락에서 운영합니다.

단점 : 최근 5년 수익률이 가장 낮지만, 큰 차이는 없어서 문제가 되지는 않습니다.

 

VOO

장점 : 주가가 제일 낮습니다. 수수료가 저렴하고 배당률이 제일 높습니다.

단점 : 거래량이 제일 낮고, 비교적 최근에 상장 되었습니다.

 

 

작성일 기준의 주가는 SPY 415달러, IVV는 417달러, VOO는 381달러 순입니다. 지난 10년간의 연평균 수익률은 다 비슷하게 약 15%가 나오는데 이는 10년 동안 투자했다면 4배의 수익을 거둘 수 있다는 얘기입니다.

 

 

최대 기간으로 잡고 수익률을 비교해보면 위처럼 나오시는 것을 볼 수 있는데, 이는 상장일의 차이 때문이지 문제가 있어서 그런 것이 아닙니다.

 

종합적으로 보았을 때 모든 세 ETF가 다 괜찮습니다. 객관적으로 봤을 때 사실 다 비슷비슷 해보입니다. 성향에 따라 중점으로 두는 부분이 달라 선택이 갈라지게 될 것 같은데, 너무 머리 싸매고 고민할 만큼의 차이는 크게 없다는 말씀을 드리고 싶습니다.

 

관련 정보가 더 필요하시다면 블로그의 다른 글을 참고해주시면 좋을 것 같습니다.

 

S&P500 10년 수익률, 투자하는법과 구성종목

 

 

미국 SPY ETF 상장일 배당 투자 방법 정보

 

 

QQQ ETF 란? 장기투자 배당금 주가 종목 총정리